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武汉POS机行业资讯:26张支付牌照信息变动,1家被注销!|私募基金违法违规典型案例之“合格投资者”

武汉POS机行业资讯:26张支付牌照信息变动,1家被注销!|私募基金违法违规典型案例之“合格投资者”

文字:[大][中][小] 2019/9/18 22:36:57    浏览次数:    

POS圈支付网讯据央行官网信息显示,日前央行审核通过了26家支付机构的牌照信息变动并在央行官网上进行了公布。

26家机构里,除了涉及201979日牌照续展的18家变更牌照有效期外,其他几家均是有法人代表或是公司地址的变动。如连连、现代金控、亚科、传化、天津一卡通更换了法人代表,而易付宝、汇元、雅酷则变更了公司地址。


法人、营业场所变更

现代金融控股(成都)有限公司

原法人:廖晓露

变更后法人:于克菊

 

连连银通电子支付有限公司

原法人:康玲

变更后法人:薛强军

 

天津城市一卡通有限公司

原法人:张军

变更后法人:甄理

 

北京亚科技术开发有限责任公司

原法人:陈鹏

变更后法人:刁育新

 

传化支付有限公司

原法人:徐冠巨

变更后法人:周升学

 

北京雅酷时空信息交换技术有限公司

原地址:北京市海淀区海淀中街16106单元1010

变更后地址:北京市朝阳区广顺南大街16号院1号楼6015

 

南京苏宁易付宝网络科技有限公司

原地址:南京市玄武区玄武大道699-195

变更后地址:南京市玄武区苏宁大道1-1

 

汇元银通(北京)在线支付技术有限公司

原地址:北京市海淀区海淀北二街813160116021605

变更后地址:北京市海淀区海淀北二街8131601

牌照有效期变更

在今年的79日晚间央行公布了第七批19家支付牌照续展结果中,其中17家顺利通过续展。目前牌照有效期在央行官网进行了变更,此17家牌照有效期至202479日。

17家支付机构名单为:

深圳瑞银信信息技术有限公司乐刷科技有限公司北京畅捷通支付技术有限公司广东盛迪嘉电子商务股份有限公司广州市汇聚支付电子科技有限公司西安长安通支付有限责任公司山东运达电子商务有限公司广州商物通网络科技有限公司重庆联付通网络结算科技有限责任公司武汉合众易宝科技有限公司广州合利宝支付科技有限公司敏付科技有限公司深圳市讯联智付网络有限公司金运通网络支付股份有限公司邦付宝支付科技有限公司山东飞银智能科技有限公司北京理房通支付科技有限公司

注销一张支付牌照

今年79日到期的天下支付和新疆一卡通,央行并未第一时间公布续展结果,但这一次央行集中公布的支付牌照信息变动企业名单中,新疆一卡通商务服务有限公司正式进入了注销名单,备注中载明“不予续展”。在此之前,新疆一卡通就以公告形式宣布停止业务并开始了赎回退款工作。

另外一张也已到期的天下支付,央行此次并未公布最新情况,但需要注意的是911日天下支付发布《天下支付关于商户余额清算工作的通知》,通知称,请余额未结清的商户于2019920日前通过书面方式提供资料,并表示,逾期未提供而产生的风险由商户自行承担。而天下支付此举疑似为其支付业务退出工作做铺垫。

截止目前,所有持牌支付机构中除了传化支付和广东广物外,其余家都已完成了五年一次的支付牌照续展,在续展中共有34张支付牌照被央行注销,目前仅剩下237家持牌支付机构。


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私募基金投资确立了合格投资者制度,从资产规模或收入水平、风险识别能力和风险承担能力、单笔最低认购金额三个方面规定了适度的合格投资者标准,俗称有钱人的游戏。但是,不法分子为了达到自己非法集资的目的,往往利用各种手段变相突破合格投资者标准,吸引大量非合格投资者参与,而很多投资者还以为得了便宜,实则被人卖了还替人数钱,最后发现自己从投资者变成了集资参与人”……

 

案例1投资别学“苏大强”理性投资“都挺好”

资金募集是私募基金运作的核心环节。私募基金因其高风险、高收益的特征,在国内外均实行严格的合格投资者制度。然而,受利益驱动,私募机构变相降低合格投资者标准募资的情况时有发生。私募机构通过拆分收益权,突破合格投资者标准便是其中一种手段;更有甚者,打着拆分名义,从事非法集资。

L基金公司设立b投资基金,分AB两类份额,其中:A类份额预期年化收益15%~16.8%,投资期限为12个月;B类份额享有预期年化收益率20%以上,投资期限为15个月。M基金公司直接认购b投资基金的A类份额。b投资基金募集完成后,由托管方将募集款划至某银行委贷账户,通过委托贷款的方式,投资于某房地产项目。b投资基金募集总规模为8000万元。表面上,该基金由19名合格投资者认购,但核查发现A类份额和M基金公司存在异常。M基金公司与L基金公司系同一实际控制人,为规避合格投资者监管要求,专门成立了M基金公司,用于吸收非合格投资者资金,其中M基金公司认购的1638万元b投资基金A类份额,通过拆分收益权,最终由68名非合格投资者认购,这些投资者投资金额均低于100万元。

N公司以投资电子票据收益权名义设立私募基金,该电子票据公司是N公司的关联方,基金产品于20173月份募集完成并向基金业协会备案。而后,N公司即以该基金为名大肆进行非法集资的活动,具体模式为:N公司将该基金包装成收益高、风险小的优质理财产品,雇佣大批销售人员通过熟人介绍、推介会、朋友圈、微信群等形式,向社会群众进行宣传,其主要宣传口径是该只基金份额可拆分转让,投资者依自身投资能力买入相应份额即可。在销售员们不遗余力地推销下,不少对私募基金了解甚少、风险承受能力低的社会群众被眼前的高额返利诱惑所吸引,纷纷掏出自己辛苦多年的血汗钱买入。N公司利用POS机划款方式,吸收约1250人次投资款共计1.99亿元,该部分资金并未划至私募基金账户,而是最终进入N公司实际控制人个人腰包。

除此之外,现实中还存在少数不具备私募基金投资条件、经测试不适合私募基金投资的个人投资者,在私募基金高收益的诱惑下,往往篡改真实信息承诺符合合格投资者标准,汇集多人资金凑单、拼单变相突破100万元投资底线,当投资出现问题时已悔之晚矣。

私募基金投资风险远大于一般基金产品,监管部门为保护中小投资者的利益,对私募基金的投资与转让建立了合格投资者标准,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。同时规定投资者转让基金份额的,受让人应当为合格投资者。自然人投资者作为私募市场的重要参与者,必须从自身实际出发,量力而行,对照私募基金合格投资者标准进行判断,再选择与自己风险承受能力相匹配的产品,切勿心存侥幸。特别是投资者明确向销售人员表明自己投资金额无法达到单只基金投资100万的基本标准时,销售人员甚至煽动以拼单”“凑单”“基金份额拆分转让等方式突破合规投资者底线,这属于严重违规行为,投资者不能觉得私募基金降低门槛向非合格投资者募集没什么大不了,甚至以为占了便宜,应对这一类销售人员保持高度警惕,坚决说“No”

 

 

 


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