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武汉POS机行业资讯|2家支付平台被封!多次被央行重罚的这家支付公司被点名…

武汉POS机行业资讯|2家支付平台被封!多次被央行重罚的这家支付公司被点名…

文字:[大][中][小] 2019/9/24 18:25:59    浏览次数:    
近日,广东省公安厅在官网公布湛江第四方支付平台帮助信息网络犯罪活动案典型案例,因为涉案的两家第四方支付平台合作,支付机构某德支付也被牵扯在内。

今年4月,湛江市网警支队在对本地一个诈骗团伙开展侦查时,成功研判出两个“第四方支付平台”新型犯罪团伙,并发现由“第四方支付平台-金融诈骗平台-诈骗团伙”组成的犯罪产业全链条。

公告称,涉案的两个第四方支付平台为湖南某网络科技有限公司和某外包服务有限公司所开发运营。该两公司与第三方支付平台(某德支付网络服务发展有限公司)或者银行合作,成为这些机构的客户或者代理商,成功开通资金通道,通过中介大肆发展商户,在明知商户实施诈骗或者赌博等犯罪行为时,仍向犯罪分子提供资金通道。同时,该第四方支付平台帮助犯罪分子制作或购买假的营业执照、身份证,在与下游的犯罪分子结算时,收取0.85%的手续费。警方在调查中发现,有金融诈骗团伙利用该第四方支付平台的支付通道,诱骗受害人在所谓的“金融投资”类App上通过上述第四方支付平台等渠道充值,再以炒外汇、期货、比特币等方式进行“投资”。事实上,这些“投资”价格都是嫌疑人在App后台人为操控的,并非真实波动,只为诈骗受害人钱财。


公告指出,第四方支付是相对第三方支付而言、介于第三方支付和商户之间的网络支付平台,没有经营支付结算业务的许可牌照,属于违法网络支付途径。第四方支付常常被犯罪分子用于诈骗、网络赌博、洗钱等非法用途,是网络黑产犯罪链条中的支付环节。

近些年,某德支付因各种违规被央行处罚了多次。以下为历次被罚简述:

2017年1月18日,某德电子大连分公司因为“未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑身份交易报告”被央行大连市中心支行处以累计29万元罚款。其中2014年1月1日至2016年3月31日,某德电子未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第三十二条规定履行反洗钱义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)、(二)、(三)项规定,处以25万元罚款,对该公司3名相关责任人员处以4万元罚款。

2017年3月15日,某德电子福建分公司因违反支付结算管理规定被央行福州中心支行警告,没收违法所得4000元,并罚款59万元。

2017年9月5日,某德支付因违反支付业务规定被央行上海分行没收违法所得人民币34.914181万元,并处以罚款人民币85万元,共计人民币119.914181万元。

2017年12月7日,某德支付黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度规定被央行哈尔滨中心支行罚款2万元。

2018年9月4日,某德支付湖南分公司因违反银行卡收单业务相关规定被央行长沙中心支行罚款5万元。

2018年9月30日,某德支付因违反支付业务规定被央行上海分行给予警告,没收违法所得668.346589万元,并处以罚款1804.980449万元,合计罚没金额2473.327038万元。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

2018年12月24日,某德支付湖北分公司因违反银行卡收单业务管理规定被央行武汉分行罚款11万元。

2019年1月17日,某德支付江西分公司因违反《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》被央行南昌中心支行罚款15万元。

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